Prevención de Lavado de Activos, Contra el Financiamiento del Terrorismo (PLA/CFT)
El Directorio de Bonanza Cambios S.A. ajustándose a las regulaciones vigentes (Ley 1015/97, y sus modificatorias, además de las Resoluciones 248/2020 y 074/2021 de la SEPRELAD), y con el objetivo de mitigar el riesgo operativo, legal y reputacional asociado a la Lavado de Activos y el Financiamiento al Terrorismo (LA/FT) ha aprobado un Programa de Prevención de LA/FT basado en un Sistema Integral de Administración de Riesgos de acuerdo a los parámetros establecidos y a la naturaleza de nuestra Casa Cambiaria, con el fin de reducir los riesgos relacionados a nuestra actividad cambiaria y logrando evitar que en la realización de cualquier operación seamos utilizados por grupos de delincuencia organizada como instrumento para ocultar el origen, propósito y destino de capitales ilícitos o fondos destinados al financiamiento de grupos o actividades terroristas, que incluye entre otros, aspectos:
- Políticas, procesos y procedimientos que aseguran la adecuada identificación de los clientes.
- Unidad de Cumplimiento que cumple con sus funciones específicas y de manera integral.
- Monitoreo y detección de operaciones inusuales.
- Reportes de información oportuna a los organismos de control.
- Capacitación a sus funcionarios en materia de prevención y detección.
Todo lo expuesto de manera precedente es acompañado y monitoreado por el Comité de Prevención, conformado por miembros del Directorio, quienes se reúnen periódicamente con el objetivo de dar seguimiento a las tareas de prevención y detección.
Leyes y Regulaciones
- Ley N° 1.015/1997 – Previene y Reprime los Actos Ilícitos Destinados a la Legitimación de Dinero o Bienes.
- Ley N° 3.783/2009 – Modifica varios Artículos de la Ley Nº 1.015/97. Que Previene y Reprime los Actos Ilícitos Destinados a la Legitimación de Dinero o Bienes.
- Ley N° 4.024/2010 – Castiga los Hechos Punibles de Terrorismo, Asociación Terrorista y Financiamiento del Terrorismo.
- Ley N° 4100/2010 – Aprueba el Memorando de Entendimiento entre los Gobiernos de los Estados del GAFISUD.
- Ley N° 5.582/2016 – Aprueba la enmienda al Memorando de Entendimiento del Grupo de Acción Financiera de Sudamérica Contra el Lavado de Activos (Gafisud).
- Ley Nº 5.895/17 – Establece reglas de transparencia en el régimen de las Sociedades constituidas por acciones.
- Ley 6.399/19 Régimen de las Sociedades constituidas por acciones
- Ley Nº 6.408/19 Que Modifica el Artículo 3° de La Ley N° 4024/2010 “Que castiga los hechos punibles de Terrorismo, Asociación Terrorista y Financiamiento del Terrorismo”.
- Ley N° 6.419 "Que Regula la Inmovilización de Activos Financieros de Personas Vinculadas con el Terrorismo y la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva y los Procedimientos de Difusión, Inclusión y Exclusión en Listas de Sanciones Elaboradas en Virtud de las Resoluciones del Consejo de Seguridad de las Naciones Unidas".
- Ley N° 6.497/19 “Que Modifica disposiciones de la Ley N° 1015/1997 “Que previene y reprime los actos ilícitos destinados a la legitimación de Dinero o Bienes” y su modificatoria Ley N° 3783/2009.
- Ley n° 6446/19 "Que crea el registro administrativo de personas y estructuras jurídicas y el registro administrativo de beneficiarios finales del Paraguay"
- Ley Nº 6.452/19 Que modifica varias disposiciones de la Ley N° 1160/1997 “Codigo Penal” y su modificatoria la Ley N° 3.440/2008.
- Ley N° 6.430/19 Que previene, tipifica y sanciona los hechos Punibles de Cohecho Transnacional y Soborno Transnacional
- Resolución 50/2019 Por la cual se aprueba el reglamento de identificación de Personas Expuestas Políticamente, las medidas de debida diligencia a ser aplicadas por los Sujetos Obligados.
- Resolución N° 56/2019 Por la cual se establecen las diligencias que deben cumplir la Dirección Nacional de Aduanas y las entidades del sistema financiero, en casos de transferencias de fondos al exterior, en concepto de pago por mercaderías a ser importadas, para colaborar en la prevención de LD y FT
- Resolución N° 248/2020 Por la cual se aprueba el Reglamento de Prevención de LD y FT basado en un sistema de Administración de Riesgos Dirigido a las Casas de Cambios sujetas a la supervisión de la Superintendencia de Bancos del Banco Central de Paraguay
- Resolución N° 074/2021 Por La cual se modifica el Artículo 33 de la Resolución N° 248/20 “Por la cual se aprueba el Reglamento de Prevención de LD y FT basado en un sistema de Administración de Riesgos Dirigido a las Casas de Cambios sujetas a la supervisión de la Superintendencia de Bancos del Banco Central de Paraguay".
Nuestra Misión
Somos una Empresa autorizada por el BANCO CENTRAL DEL PARAGUAY, para operar en el rubro de cambios de divisas y recepción de dinero transferidos desde el exterior para ser pagados en el Paraguay, Brasil u otro país de América a los destinatarios designados en los envíos correspondientes.
En BONANZA CAMBIOS S.A. brindarle la mayor confianza y seguridad a nuestros Trámites y Procedimientos es una de nuestras principales metas.
Nuestro Departamento de Operaciones cada día trabaja con su acostumbrada eficiencia con procesos tecnológicos que permitan que los clientes reciban un servicio ágil, rápido y eficaz.
En cuanto al Departamento de Control Interno es de vital importancia para la empresa, pues se encarga de verificar que todas las operaciones realizadas en BONANZA CAMBIOS S.A. cumplan con los requerimientos que exige el Banco Central del Paraguay.
Nuestra Visión
Consolidarnos como Empresa Financiera de mayor prestigio en el mercado, buscando continuamente la excelencia. Es el compromiso que nos encamina al Éxito deseado.
BONANZA CAMBIOS S.A., orientada a ofrecer siempre lo mejor, teniendo en cuenta que el cliente deja en manos de la Empresa, su confianza y su seguridad.
Equitativo.
Todas las operaciones estan a cargo de funcionarios profesionales, capacitados para la mejor atención.
Realizamos todos nuestros procesos de manera clara y confiable, cumpliendo con las exigencias legales.
En contínuo proceso e innovación.
Confiable, cierta y eficaz a favor del Cliente.